8月9日，第一財經(jīng)記者注意到，深圳證監(jiān)局在官網(wǎng)公布了兩則《行政監(jiān)管措施決定書》，分別對招商證券、中山證券出具警示函。

其中，招商證券因在從事投資銀行類業(yè)務(wù)過程中存在盡職調(diào)查不充分等問題，決定對該公司采取出具警示函的監(jiān)管措施。這距離其上一次收到警示函僅隔月余的時間。

具體來看，招商證券在從事投資銀行類業(yè)務(wù)過程中主要存在三個方面的問題，涉及保薦、債券承銷、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)違規(guī)。具體來看，

(相關(guān)資料圖)

首先，保薦業(yè)務(wù)中，個別項目對發(fā)行人的收入確認(rèn)、核心技術(shù)、研發(fā)費(fèi)用核算盡職調(diào)查不充分。

其次，債券承銷業(yè)務(wù)中，個別項目對發(fā)行人的債務(wù)情況，對外擔(dān)保情況，償債能力，關(guān)聯(lián)交易情況，重大仲裁、訴訟和其他重大事項及或有事項等盡職調(diào)查不充分。

最后在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，個別項目對原始權(quán)益人、托管人的資信水平等盡職調(diào)查不充分；盡職調(diào)查報告未包含對重要債務(wù)人進(jìn)行盡職調(diào)查的情況；存續(xù)期管理對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流監(jiān)督檢查不到位，未發(fā)現(xiàn)涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的重大事項并發(fā)布臨時公告。

一個月前，招商證券還曾因公司內(nèi)部管理存在漏洞、權(quán)責(zé)分配機(jī)制不完善等問題，被監(jiān)管部門出具警示函。今年7月，招商證券在2022年5月16日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在系統(tǒng)設(shè)計與升級變更未經(jīng)充分論證和測試，升級回退方案不完備等問題。依照相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會決定對招商證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。同時，證監(jiān)會要求招商證券應(yīng)對相關(guān)問題進(jìn)行全面整改，并對責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。

在8月8日，深圳證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于2022年二季度證券基金期貨糾紛投訴情況的通報，招商證券再次“上榜”。數(shù)據(jù)顯示，在針對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投訴中，招商證券以二季度投訴量達(dá)275件而居首位。

資料來自：中國證券監(jiān)督管理委員會

同一日收到罰單的還有中山證券。

中山證券則是因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過程中存在風(fēng)控和盡調(diào)等四大問題，而被采取出具警示函措施。具體而言，一是，公司層面整體風(fēng)險管控存在不足。中山證券資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)涉房項目占比較高，風(fēng)險相對集中，公司層面未能通過有效的風(fēng)險管控措施及時壓降。

二是質(zhì)量控制機(jī)制不夠完善。中山證券部分項目質(zhì)控環(huán)節(jié)形成的質(zhì)量控制報告內(nèi)容不完善，未明確需要提請內(nèi)核會議討論關(guān)注的問題。

三是內(nèi)核機(jī)制執(zhí)行不到位。中山證券個別項目對內(nèi)核意見的答復(fù)、跟蹤不充分。

四是盡職調(diào)查不完備。中山證券個別項目對原始權(quán)益人對外擔(dān)保的核查不夠充分，對中介機(jī)構(gòu)相關(guān)意見的核查未納入工作底稿，《盡職調(diào)查報告》對個別事項未發(fā)表明確意見。

一位券業(yè)從業(yè)人士認(rèn)為，相關(guān)違規(guī)行為頻頻發(fā)生，有可能是公司合規(guī)機(jī)制不完善，制度執(zhí)行不到位等原因。近兩年因違法違規(guī)而受到處罰的行為明顯增多，可以看到監(jiān)管部門加大了對違法違規(guī)行為的處罰力度，目前來看，相關(guān)處罰力度相對適中。

另一位業(yè)內(nèi)人士則表示，一方面而言，證券公司是證券行業(yè)的重要參與者，也是證券市場秩序重要的維護(hù)者，加強(qiáng)證券公司的合法合規(guī)，有助于整個行業(yè)的健康發(fā)展。另一方面，近年來證券公司的行業(yè)治理已經(jīng)到了細(xì)化階段，在這一過程中，監(jiān)管部門對于相關(guān)行為的要求也會更高。券商被采取出具警示函等行政監(jiān)管措施后，可能會對機(jī)構(gòu)形象會有一定的影響。