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臨近年末，嚴(yán)監(jiān)管力度不減。日前，寧波銀保監(jiān)局在一天之內(nèi)開(kāi)出26張罰單，涉及7家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)負(fù)責(zé)人，包括工行寧波市分行、郵儲(chǔ)銀行寧波分行、光大銀行寧波銀行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農(nóng)商行、華泰財(cái)險(xiǎn)寧波分公司等，合計(jì)罰沒(méi)金額達(dá)1670萬(wàn)元。

從處罰緣由上看，客戶授信管理不審慎、不良貸款管理不審慎、投后管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、編制虛假報(bào)告和報(bào)表、內(nèi)控管理薄弱、凈值型理財(cái)產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財(cái)產(chǎn)品估值方法不準(zhǔn)確等是主要原因。

其中，工行寧波市分行因集團(tuán)客戶授信管理不審慎被罰款200萬(wàn)元，4名管理責(zé)任人被給予警告處罰；郵儲(chǔ)銀行寧波分行因案防管理不到位被開(kāi)出50萬(wàn)元罰單，3名相關(guān)責(zé)任人被警告；光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬(wàn)元；臨商銀行寧波分行也因貸款“三查”不審慎被罰40萬(wàn)元。

華泰財(cái)險(xiǎn)寧波分公司是此次被罰機(jī)構(gòu)中唯一一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，主要是由于編制虛假的報(bào)告和報(bào)表文件、資料，以及虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、跨省區(qū)承保異地車輛，被予以68萬(wàn)元的處罰。

寧波通商銀行在此次處罰中被罰金額最高，罰款合計(jì)780萬(wàn)元。值得注意的是，該行剛剛于10月完成了IPO輔導(dǎo)備案，接受中金公司上市輔導(dǎo)。更早之前，寧波通商銀行還入選了寧波市地方金融監(jiān)管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫(kù)擬入庫(kù)企業(yè)清單。

行政處罰信息表顯示，寧波通商銀行因同業(yè)投資投后管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計(jì)入一般性存款、凈值型理財(cái)產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財(cái)產(chǎn)品估值方法不準(zhǔn)確、凈值型理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位，被罰款420萬(wàn)元。

同時(shí)，該行還因關(guān)聯(lián)方名單不完整、績(jī)效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來(lái)、未合理分擔(dān)小微企業(yè)抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用、將同業(yè)存款計(jì)入一般性存款、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎、信用風(fēng)險(xiǎn)管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識(shí)別機(jī)制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺等，被罰款360萬(wàn)元。

除該行法人主體收到的兩張罰單外，寧波通商銀行5名對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任、直接經(jīng)辦責(zé)任的員工也被給予警告處罰。

公開(kāi)信息顯示，寧波通商銀行成立于2012年，是首家由外資銀行改制而來(lái)的城商行。截至去年末，該行總資產(chǎn)1223.60億元，比年初增長(zhǎng)14.35%；各項(xiàng)存款762.32億元，各項(xiàng)貸款554.72億元，分別比年初增長(zhǎng)12.19%和18.28%；全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入29.36億元，同比增長(zhǎng)8.22%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.64億元，同比增長(zhǎng)25.85%。

除了寧波通商銀行外，寧波甬城農(nóng)商銀行被罰金額也較高。違規(guī)違法行為涉及內(nèi)控管理薄弱、隨意調(diào)整貸款損失準(zhǔn)備、未及時(shí)核銷不良貸款、未嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求、對(duì)汽車分期業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)管控缺失、對(duì)客戶及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入不審慎等，被監(jiān)管予以440萬(wàn)元的處罰。