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“阿姨，這個(gè)眾籌項(xiàng)目每天都能有3%的利息！”“低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)，穩(wěn)賺不賠……”小心了，這些花樣百出的“項(xiàng)目”都是不法分子設(shè)下的“陷阱”。6月29日，太原中院刑二庭發(fā)布近期審結(jié)的兩起打擊非法集資犯罪典型案例，提醒廣大群眾拒絕高利誘惑、遠(yuǎn)離非法集資。

編造投資項(xiàng)目

2017年7月，被告人劉某紅、梁某國(guó)等13人，在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，先后借網(wǎng)約車、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、物流園、旅游等項(xiàng)目名義，以月息8%或日息3%不等的高額利息，向不特定公眾1000余人吸收公共存款3000余萬(wàn)元，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融秩序，并造成集資參與人巨額投資損失。

小店區(qū)法院查明上述犯罪事實(shí)后，以非法吸收公眾存款罪分別判處劉某紅等13人2年至7年6個(gè)月不等的有期徒刑，并分處4萬(wàn)元至40萬(wàn)元不等的罰金。

法官提醒，近年來(lái)，非法吸收公眾存款等涉眾型集資犯罪案件呈現(xiàn)很多新變化，犯罪分子利用網(wǎng)約車、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、物流園等新型經(jīng)濟(jì)模式騙取群眾參與非法集資，犯罪手段、形式呈現(xiàn)出專業(yè)化、系統(tǒng)化、組織性較高的特點(diǎn)，部分還具有較為完整的管理體系，隱蔽性和迷惑性增強(qiáng)，特別是向互聯(lián)網(wǎng)、金融領(lǐng)域蔓延的趨勢(shì)更加明顯。被害人往往是具有一定經(jīng)濟(jì)能力且想獲得高額回報(bào)的人群，更有許多老年人為追求高利將微薄的養(yǎng)老金傾囊而出。被騙資金往往被犯罪分子揮霍殆盡，追贓挽損非常困難。

高額擔(dān)保騙局

2013年，被告人高某軍在成立擔(dān)保公司后，以為投資群眾與第三方之間的貸款提供擔(dān)保為由，雇傭業(yè)務(wù)員向不特定群眾宣傳融資模式，以高額利息為誘餌，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣836.2萬(wàn)元。案發(fā)后，贓款未追回。

迎澤區(qū)法院審理認(rèn)為，被告人高某軍違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為擾亂國(guó)家金融管理秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法判處被告人高某軍有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元；同時(shí)責(zé)令被告人高某軍退賠各集資參與人的損失。

本案是非法吸收公眾存款案件中利用擔(dān)保公司名義進(jìn)行非法活動(dòng)中較為多見(jiàn)的一類案件。近年來(lái)，在傳統(tǒng)集資手段之外，犯罪分子還善于利用新生事物，冠以眾籌平臺(tái)、融資管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等名義，或涉及投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域進(jìn)行非法集資，真假難辨，投資者需提高警惕、謹(jǐn)慎投資。