假借“共享經(jīng)濟(jì)”吸金百億，“鑫圓系”難逃崩盤

這個特大網(wǎng)絡(luò)傳銷組織的覆滅再次警示：共享經(jīng)濟(jì)、區(qū)塊鏈等新詞極易被騙子包裝利用

“國家共享經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新交易示范中心楊志偉先生沒什么可牛的，只不過是在國務(wù)院相關(guān)部門辦公室正式接受了任命而已!他所負(fù)責(zé)的中國共享經(jīng)濟(jì)公益基金管理委員會上方懸掛的是國徽而已!他的志向是精準(zhǔn)幫扶1000萬人而已!”

去年年底，四川內(nèi)江40歲的黃利華第一次聽朋友講到“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”的營銷返利模式后，細(xì)心的她上網(wǎng)搜索到以上信息。平臺創(chuàng)始人楊志偉與商界大佬們的一張張合影、網(wǎng)上鋪天蓋地的宣傳，讓她忽然覺得一扇財富的大門向自己打開了，今年1月10日，她向指定賬戶轉(zhuǎn)了11700元。

被警方扣押的部分涉案車輛。

根據(jù)網(wǎng)上宣傳的返利模式，黃利華的這筆投入，每天能返利萬分之六，并且還能定期提現(xiàn)。“至于具體是什么項目不清楚，只知道能賺錢。”

然而，她并沒有等到提現(xiàn)的這一天，“錢剛打過去十來天就聽說公司的頭兒被抓了。”如今，她接受了現(xiàn)實——投資打了水漂，看上去很牛的楊志偉，其實是個騙子。

私掛國徽充門面

楊志偉扯了一張多大的“虎皮”？

楊志偉頻繁現(xiàn)身各類論壇、會議，一方面“兜售”自己關(guān)于共享經(jīng)濟(jì)的“高論”，另一方面尋機(jī)“蹭照”，被其“蹭照”的不乏來自國內(nèi)外的眾多業(yè)界“大佬”

兩年前，楊志偉的名字還并不為公眾所知。2016年，隨著“國家共享經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新交易示范中心”“中國共享經(jīng)濟(jì)公益基金管理委員會”橫空出世，楊志偉成了紅極一時的“共享經(jīng)濟(jì)領(lǐng)軍人物”。

他聲稱，總部位于成都的“國家共享經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新交易示范中心”是中國唯一一個國家級的消費(fèi)增值平臺，其建設(shè)方案由國家發(fā)展和改革委員會投資研究所調(diào)研和編制，授權(quán)“中國共享經(jīng)濟(jì)管理集團(tuán)有限公司”進(jìn)行監(jiān)督、管理，并由他本人擔(dān)任董事長。

為了顯示“交易示范中心”的合法性和權(quán)威性，楊志偉專門跑到北京有關(guān)部委門口，通過各種途徑與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)合影。他還在成都舉行“高端大氣上檔次”的啟動儀式、授牌儀式，成立所謂的“戰(zhàn)略指導(dǎo)委員會”并頒發(fā)聘書。

更為夸張的是，位于成都高新區(qū)通威大廈內(nèi)的辦公地點，前臺還掛起了一個大大的國徽，冒充“國字號”背景。

楊志偉和團(tuán)隊還深諳宣傳之道。一方面，他在一些媒體上頻頻露臉，以共享經(jīng)濟(jì)業(yè)界專家身份發(fā)表觀點;另一方面，“共享經(jīng)濟(jì)平臺”有專門的網(wǎng)站、微信公眾號及其他自媒體平臺賬號，及時報道、轉(zhuǎn)載楊志偉的新聞。

他還頻繁現(xiàn)身各類論壇、會議，一方面“兜售”自己關(guān)于共享經(jīng)濟(jì)的“高論”，另一方面尋機(jī)“蹭照”，被其“蹭照”的不乏國內(nèi)外的眾多業(yè)界“大佬”。

這些“湊熱鬧”的照片在宣傳中被描述為“親密交流”，一些模糊抓拍的照片被描述為“親切合影”。

瀏覽這些宣傳共享經(jīng)濟(jì)平臺的文章和視頻可以發(fā)現(xiàn)，內(nèi)容不外乎三類：一是解釋“共享經(jīng)濟(jì)”是國家戰(zhàn)略;二是塑造楊志偉的共享經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)者地位;三是介紹運(yùn)作模式號召大家加入平臺。材料中大量引用領(lǐng)導(dǎo)人講話、政策文件和經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)語，邏輯和概念相當(dāng)“唬人”。

此外，2016年以來，楊志偉還以“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”名義，在全國多個城市舉辦“共享經(jīng)濟(jì)大會”“共享經(jīng)濟(jì)論壇”“共享經(jīng)濟(jì)發(fā)布會”“共享經(jīng)濟(jì)招商會”等活動，并舉辦了多場“共享經(jīng)濟(jì)演唱會”全國巡演，其中不乏知名主持人和娛樂明星為他“站臺”，進(jìn)一步印證了他的“強(qiáng)大實力”。

通過這樣的多維打造，楊志偉名聲越來越響，擁戴者遍布全國乃至海外。而他一手操刀的“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”也迅猛發(fā)展，相繼成立起房產(chǎn)、建材、裝修、礦產(chǎn)、加油卡、珠寶、糧油、酒業(yè)等30條產(chǎn)業(yè)鏈的產(chǎn)業(yè)中心，并以“消費(fèi)返利”模式廣泛開展業(yè)務(wù)。

然而，就在今年1月22日，四川省眉山警方發(fā)布消息稱，楊志偉等人因涉嫌非法組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷，已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

就在眾聲嘩然時，還有“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”工作人員在各大微信群、QQ群里“辟謠”。

“期盼楊董早日發(fā)聲，重振共享雄風(fēng)，提振會員信心。”在楊志偉被公安機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施兩周以后，仍有不少“共享家人”通過微信公眾號等渠道發(fā)聲支持他，并“期待國家共享經(jīng)濟(jì)平臺平安歸來，重新起航!”

1月22日，警方在楊志偉家中固定部分證據(jù)。　(圖片由受訪者提供)

剝開層層套路

“消費(fèi)返利”實為“龐氏騙局”

平臺稱，其盈利來源主要有銀行利息、銷售利潤、資本投資，以及南海9萬億噸頁巖油開采權(quán)、雅安儲備價值9000億的漢白玉開采權(quán)……

“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”如何運(yùn)作?楊志偉首先從理論上做了鋪墊：共享經(jīng)濟(jì)即共享資源、共享財富，提高資源利用率，并從中獲得回報。企業(yè)贏利可按不同層次和不同比例分享給消費(fèi)商和推動消費(fèi)的推廣者，消費(fèi)轉(zhuǎn)化為投資、投資成為資本，都參與市場分配。這套看似富有邏輯的理論的實現(xiàn)，就是所謂的“消費(fèi)返利”。

過去兩年，楊志偉以四川鑫圓網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等平臺及其所屬各地分支機(jī)構(gòu)為樞紐，拉攏全國各地上百名區(qū)域骨干，在全國范圍以“興鑫圓”“金鑫圓”“中聯(lián)鑫圓”等字號大量注冊空殼公司，成立線上消費(fèi)返利的“共享商城”。

在這個“國家共享經(jīng)濟(jì)平臺”上，會員所有消費(fèi)只需投入11.7%的錢就可以享受消費(fèi)額100%的積分返還(或稱分紅)，1個積分等于1元人民幣，返還規(guī)則為：每天按照消費(fèi)金額的萬分之六進(jìn)行積分返還，通過約4年半時間全額返回。

例如，會員通過平臺認(rèn)購一套100萬元的房產(chǎn)，只需向平臺投資11.7萬元，則每天返還100萬元的萬分之六即600個積分，每個月1.8萬個積分，約4年半的時間就可返還100萬個積分。過程中積分只要滿100個就可提現(xiàn)。相當(dāng)于4年半的收益為8.547倍。

而這只是靜態(tài)收益，會員如果推薦他人加入還可獲得5%的“直推獎”和2%的“間接獎”，相當(dāng)于動態(tài)收益，進(jìn)而形成了三級分銷的“太陽線型”模式。同時，平臺在全國各地實行產(chǎn)業(yè)鏈和區(qū)域并行的代理制度，截至案發(fā)，平臺已經(jīng)發(fā)展了30個產(chǎn)業(yè)中心。“每個產(chǎn)業(yè)中心就相當(dāng)于一個運(yùn)營商，要拿經(jīng)營權(quán)就要交600萬元的門檻費(fèi)。拿到產(chǎn)業(yè)中心運(yùn)營權(quán)后，又繼續(xù)找區(qū)域代理、大區(qū)代理、省級代理、市級代理、區(qū)縣代理，按代理級別收取數(shù)十萬元不等的代理費(fèi)，并實行會員發(fā)展獎勵。”負(fù)責(zé)偵辦本案的眉山市公安局經(jīng)偵支隊支隊長劉輝說。

如此高額的返還收益從哪里來?平臺稱，其盈利來源主要有銀行利息、商城廣告費(fèi)、銷售利潤、代理費(fèi)、股權(quán)、會員費(fèi)、品牌價值、公司上市、資本運(yùn)作收益、積分交易、實體造血、中聯(lián)影視IMAX廣場、資本投資，以及南海9萬億噸頁巖油開采權(quán)、雅安儲備價值9000億的漢白玉開采權(quán)……

在這些驚人的誘惑之下，大量參與者趨之若鶩，經(jīng)過層層發(fā)展，會員分布全國31個省市區(qū)，甚至還有部分會員來自境外。警方提供的數(shù)據(jù)顯示，截至案發(fā)時，“鑫圓系”公司在全國已發(fā)展會員賬戶達(dá)22萬余個，涉及金額102億元。

“講個故事來掙錢”

幾個網(wǎng)絡(luò)傳銷老手的陰謀

楊志偉稱，按平臺返利模式，在不做實體的情況下能撐4年半。但事實上，“鑫圓系”在案發(fā)前已瀕臨崩盤：主要賬戶資金大幅縮水，無力兌現(xiàn)此前的積分提現(xiàn)承諾

楊志偉何許人也?他自稱“最年輕的副部級領(lǐng)導(dǎo)”，有“政治背景”，是“紅頂商人”，實際上只是一名從20世紀(jì)90年代末開始在浙江從事建筑和餐飲行業(yè)的商人，文化程度也只有大專。

他團(tuán)隊中的莊健則是一名網(wǎng)絡(luò)傳銷的資深“業(yè)內(nèi)人士”，曾參與過“云聯(lián)惠”網(wǎng)絡(luò)傳銷。在警方的審訊中，莊健聲稱自己發(fā)現(xiàn)“云聯(lián)惠”資金鏈有斷裂的跡象，花了十多萬元請來一名數(shù)學(xué)家，計算出一個“永不崩盤”的所謂“莫比烏斯循環(huán)”式的無限循環(huán)模式，即以11.7的系數(shù)吸引資金進(jìn)入，通過不斷吸資、返利的循環(huán)，實現(xiàn)寬進(jìn)窄出，達(dá)到資金的積累，且這種“永不崩盤”的模式能規(guī)避“龐氏騙局”的打擊。

最初，莊健帶著這一“研究成果”找到“云聯(lián)惠”頭目黃明，要求以技術(shù)入股，遭到黃明拒絕后，他便找到楊志偉合作。

工商管理專業(yè)出身的斯孝正則是“鑫圓系鐵三角”中重要的管理人員，他在網(wǎng)絡(luò)公司從業(yè)多年，深諳P2P網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及網(wǎng)絡(luò)平臺搭建，并聲稱“這樣的模式只要能在短時間內(nèi)做到1000萬人以上，政府就不會打擊。”

2016年，三人一拍即合，決定一起“講個故事給大家來掙錢”，要打造中國最大的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)返利平臺，誓將“云聯(lián)惠”“踩扁”。很快，他們建起了管理防護(hù)度極高的平臺，技術(shù)人員中甚至有畢業(yè)于日本早稻田大學(xué)的博士。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“鑫圓系”的骨干成員全部是網(wǎng)絡(luò)傳銷的“老運(yùn)動員”，其中不乏參與過“五行幣”“萬家購物”的人員。這些人員都具有極強(qiáng)的反偵察意識，在歸案后，仍辯稱自己從事的是“共享經(jīng)濟(jì)”。

近日，當(dāng)記者在丹棱縣看守所見到楊志偉時，他稱“共享經(jīng)濟(jì)本來就是國家倡導(dǎo)的，我創(chuàng)辦的共享經(jīng)濟(jì)商城的品牌價值不亞于淘寶、京東”，還稱“不知道這是傳銷，傳銷要關(guān)一屋子人，限制人身自由，我根本沒有。”

他還稱，按照平臺的返利模式，在不做實體的情況下能撐4年半。但事實上，“鑫圓系”在案發(fā)前已經(jīng)瀕臨崩盤。

2017年7月，當(dāng)警方開始注意到“鑫圓系”時，其主要賬戶上的資金還有30多億。到今年1月，主要賬戶上的資金只有9億。警方偵查還發(fā)現(xiàn)，過去平臺的提現(xiàn)規(guī)則是每滿100積分就能百分之百提現(xiàn)，到2018年1月，規(guī)則已經(jīng)變成滿500個積分才能提現(xiàn)80%，其余20%積分只能在網(wǎng)上商城購物。而所謂的網(wǎng)上商城在案發(fā)前幾乎沒有商品銷售。警方還掌握到，楊志偉被抓后，他的手下還緊急租賃了庫房，采購大批商品堆放進(jìn)去。“這一行為明顯是為了‘洗白’。”劉輝說。

警方經(jīng)過偵查還發(fā)現(xiàn)，楊志偉自稱是中國文聯(lián)影視中心下屬企業(yè)中聯(lián)影視集團(tuán)有限公司總裁，實為冒充。他所稱的“央企”“中國農(nóng)副產(chǎn)品交易集團(tuán)股份有限公司”和“中國共享經(jīng)濟(jì)管理集團(tuán)有限公司”均為虛構(gòu)。他宣稱的頁巖油和漢白玉合作開發(fā)均為子虛烏有。同時，“鑫圓系”在全國注冊了上千家空殼公司，大肆發(fā)展下線會員牟取暴利。

“鑫圓系”圈到的102億資金流向何處了?眉山警方表示，目前偵查情況表明，約60%資金用于返利;大量資金用于購買豪車，截至目前已扣押了47臺豪車，其中包括勞斯萊斯幻影、賓利等，這些都用于獎勵在傳銷中發(fā)揮作用明顯的成員;為了扯大“虎皮”，公司在成都的黃金地段租用了寫字樓，裝修及租金開支了上千萬;后期，由于想“洗白”轉(zhuǎn)向?qū)嶓w，還花了好幾個億購買了房地產(chǎn);還有相當(dāng)一部分資金去向不明，聲稱對外投資失敗。

傳銷新變種迷惑性極強(qiáng)

群眾提高警惕、監(jiān)管更要跟上

相較于傳統(tǒng)傳銷，“鑫圓系”的網(wǎng)絡(luò)傳銷模式更具迷惑性，但不管模式怎么變，其拉人頭、分紅利，斂取民間資金，通過不斷發(fā)展下線的攫取非法利益的本質(zhì)是共通的

目前，以楊志偉為首的51名犯罪嫌疑人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

眉山市公安局局長羅毅說，“鑫圓系”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案是四川省建省以來涉案金額最大、扣押資產(chǎn)最多、涉及地域最廣、涉及人員最多的經(jīng)濟(jì)案件。“‘鑫圓系’打著國家平臺的旗號，嚴(yán)重敗壞了黨和政府的形象，該組織沒有任何經(jīng)濟(jì)實體，組織和會員的收益均來自加入者的入會資金，其運(yùn)作模式是典型的龐氏騙局，涉嫌傳銷等犯罪活動，社會危害性極大。”

案件雖已成功告破，但仍有諸多問題值得反思。

如此一個驚天騙局，為何能在一年多時間里大行其道，并且吸引了大量名人為其站臺?

眉山警方表示，變種的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷模式極具迷惑性。“過去傳統(tǒng)傳銷的顯著特征是限制人身自由，現(xiàn)在是通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)APP、微信發(fā)展下線;其次‘鑫圓系’的噱頭非常新，以共享理念包裝;再次，牌子非常大，竟打著國家旗號開展活動。”劉輝說，隨著經(jīng)濟(jì)社會不斷發(fā)展，涌現(xiàn)出一些新的經(jīng)濟(jì)模式，產(chǎn)生了一些新的經(jīng)濟(jì)概念，許多人借這些名義掛羊頭賣狗肉、偷換概念，此前其他地方還打掉過以“互助養(yǎng)老”“互助保險”等為名的傳銷組織。

劉輝說，“鑫圓系”的另一迷惑性在于它所采取的是“太陽線型”傳銷模式。“不同于傳統(tǒng)傳銷的雙軌制、幾何倍增式、金字塔式以及極差式的組織架構(gòu)，新模式包括總部在內(nèi)，形成的下線關(guān)系不超過三層，其目的就在于規(guī)避傳銷罪名。但是不管模式怎么變，其拉人頭、分紅利，斂取民間資金，通過不斷發(fā)展下線的方式攫取非法利益的本質(zhì)是共通的。‘鑫圓系’間接發(fā)展的會員和人頭早已超過三層。”他說。

有關(guān)法律專家還指出，近年來，“五行幣”“云聯(lián)惠”“鑫圓系”等新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪層出不窮，還暴露出監(jiān)管的缺失。

雖然公然懸掛國徽、處處打著“國家戰(zhàn)略”名號，但記者在全國統(tǒng)一社會信用代碼信息核查系統(tǒng)中，“國家共享經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新交易示范中心”和“中國共享經(jīng)濟(jì)管理集團(tuán)有限公司”均不存在。所謂“共享經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新交易示范中心”的批準(zhǔn)單位國家發(fā)展和改革委員會投資研究所及高技術(shù)產(chǎn)業(yè)司，分別于2017年2月15日和2017年4月14日都在各自官網(wǎng)聲明與其無關(guān)。同時，所謂“中國共享經(jīng)濟(jì)公益基金”的授權(quán)方國務(wù)院參事室也在2017年8月17日聲明其為冒名，提醒公眾注意識別。

“相關(guān)部門只要稍加核實便能發(fā)現(xiàn)這是明顯的非法組織，但現(xiàn)實中卻長時間無人監(jiān)管。”四川大學(xué)法學(xué)院副院長劉昕杰說。他還指出，共享經(jīng)濟(jì)、區(qū)塊鏈等新經(jīng)濟(jì)詞匯其實非常專業(yè)，在日常生活中被泛化使用后，極易成為違法者標(biāo)榜的時髦外衣。普通百姓對這些概念的辨識度不高，有關(guān)機(jī)關(guān)應(yīng)該主動擔(dān)負(fù)監(jiān)管責(zé)任，提醒老百姓有效識別新經(jīng)濟(jì)模式和違法犯罪行為，防止群眾上當(dāng)。

西南財經(jīng)大學(xué)西財智庫首席專家湯繼強(qiáng)還指出，投資的收益與風(fēng)險是對等的，大眾要繃緊這根弦，凡是承諾超高預(yù)期收益的項目，一定要多問幾個為什么，尤其是拿著紅頭文件、打著國家機(jī)關(guān)的旗號為自己背書增信的行為，一定要進(jìn)行核實。