香港證監(jiān)會發(fā)布通知，交銀國際證券有限公司因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項(xiàng)，包括在處理第三方資金存款及維持和實(shí)施保證金貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)譴責(zé)并罰款1960萬元。

交銀證券亦沒有設(shè)立充分及有效的監(jiān)控措施以識別第三方存入客戶賬戶的款項(xiàng)，以至未能確保該公司遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，及《內(nèi)部監(jiān)控指引》和《操守準(zhǔn)則》內(nèi)的多項(xiàng)條文。

具體而言，證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉(zhuǎn)賬方式存入客戶帳戶的第三方存款，直至2016年才被識別出來。

證監(jiān)會在檢視交銀證券于2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時(shí)，亦發(fā)現(xiàn)有廣泛不足之處，包括未有：

將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄在案并嚴(yán)格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強(qiáng)行變現(xiàn)及停止進(jìn)一步貸款有關(guān)的政策;備存有關(guān)偏離保證金貸款政策的書面解釋的紀(jì)錄;確?？蛻粢阎けＷC金追收通知;盡快向客戶收取任何到期應(yīng)付的保證金數(shù)額;備存適當(dāng)及詳盡的追收保證金紀(jì)錄;客觀地為保證金客戶訂定并執(zhí)行信貸上限;及將申請及批準(zhǔn)暫停變現(xiàn)和發(fā)出保證金追收通知的主要責(zé)任及職能予以劃分。

此外，交銀證券沒有確保：

于客戶帳戶進(jìn)行的交易已獲適當(dāng)授權(quán);公司能基于合理的原因信納最初負(fù)責(zé)發(fā)出該項(xiàng)交易的指示的人士的身分，及交易指示已妥為記錄;客戶身分及交易詳情已在交易確認(rèn)中妥為確認(rèn);就其代表沒有記錄交易指示一事立即向證監(jiān)會匯報(bào);及充分調(diào)查及盡快響應(yīng)客戶投訴。

證監(jiān)會在決定采取上述紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況，包括：

交銀證券過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄;交銀證券已采取步驟就被確認(rèn)不足之處修改其政策和程序;交銀證券同意委聘獨(dú)立的檢討機(jī)構(gòu)就其內(nèi)部監(jiān)控措施進(jìn)行檢討;交銀證券所犯的缺失嚴(yán)重、涉及范圍廣泛并持續(xù)了一段相當(dāng)長的時(shí)間;及有必要向業(yè)界清晰傳達(dá)，證監(jiān)會將毫不猶豫地對沒有制定適當(dāng)內(nèi)部監(jiān)控措施以保障其運(yùn)作及客戶的持牌法團(tuán)采取行動。

據(jù)悉，交銀國際大股東為交通銀行。3月25日，交銀國際發(fā)布2019年度業(yè)績報(bào)告，期內(nèi)實(shí)現(xiàn)總收入15.70億港元，凈利潤5.01億港元，分別較2018年增長5.8%及21.8%;截至2019年12月31日，公司總資產(chǎn)為187.30億港元，較2018年底增長29.5%;公司董事會建議派發(fā)末期股息每股0.09港元，派息比率連續(xù)三年達(dá)49%以上。