A股8家農(nóng)商行2019年業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，渝農(nóng)商行2019年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入和歸母凈利潤(rùn)均排在首位，分別為266.30億元、97.60億元。不過，渝農(nóng)商行的營(yíng)業(yè)收入增速、歸母凈利潤(rùn)增速雙雙墊底，為1.97%、7.75%。

營(yíng)業(yè)收入增速方面，大多數(shù)農(nóng)商行呈現(xiàn)雙位數(shù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。其中，張家港行營(yíng)業(yè)收入增速第一，為28.48%。渝農(nóng)商行營(yíng)業(yè)收入增速墊底，為1.97%。僅渝農(nóng)商行、江陰銀行的營(yíng)業(yè)收入增速為一位數(shù)，其他農(nóng)商行營(yíng)業(yè)收入增速均是兩位數(shù)。

凈利潤(rùn)增速方面，常熟銀行歸母凈利潤(rùn)增速為20.14%，位居首位。渝農(nóng)商行歸母凈利潤(rùn)增速為7.75%，排名墊底，該行也是8家農(nóng)商行中唯一一個(gè)未實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)增速雙位數(shù)增長(zhǎng)的銀行。

不良率方面，江陰銀行不良率最高，達(dá)1.83%。常熟銀行不良率最低，為0.96%。僅蘇農(nóng)銀行1家銀行不良率較上年末上升。截至2019年末，蘇農(nóng)銀行不良率為1.33%，較上年末上升0.02個(gè)百分點(diǎn)。

只有1家農(nóng)商行總資產(chǎn)超萬億元。截至2019年末，渝農(nóng)商行總資產(chǎn)為達(dá)1.03萬億元，同比增長(zhǎng)8.38%?？傎Y產(chǎn)排名前三名的是渝農(nóng)商行、青農(nóng)商行、紫金銀行，總資產(chǎn)分別為1.03萬億元、3416.67億元、2013.19億元。

附：A股農(nóng)商行2019年年報(bào)數(shù)據(jù)

張家港行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)14.25% 不良率1.38%

截至2019年末，張家港行總資產(chǎn)達(dá)1230.45億元，同比增長(zhǎng)8.46%。其中，存貸新增金額同比雙增。存款本金新增112.95億元，增長(zhǎng)14.21%;新增貸款投放112.46億元，增長(zhǎng)18.69%，實(shí)現(xiàn)雙“百億級(jí)”增長(zhǎng)。

2019年，張家港行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入38.53億元，同比增長(zhǎng)28.48%;實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)9.54億元，同比增長(zhǎng)14.25%。

2019年，張家港行實(shí)現(xiàn)利息收入56.30億元，較上年增加9.17億元，增長(zhǎng)19.45%;實(shí)現(xiàn)利息支出24.47億元，較上年增加4.54億元，增長(zhǎng)22.78%;實(shí)現(xiàn)利息凈收入31.83億元，較上年增加4.63億元，增長(zhǎng)17.01%。

2019年，張家港行共計(jì)提信用減值損失16.57億元，其中，存放同業(yè)款項(xiàng)729.85萬元，拆出資金2993.47萬元、以攤余成本計(jì)量的貸款和墊款14.53億元。

截至2019年12月末，張家港行不良貸款9.82億元，較上年末增加0.97億元;不良貸款率1.38%，同比下降0.09個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率252.14%，同比提高28.29個(gè)百分點(diǎn)。資本充足率15.10%，一級(jí)資本充足率11.02%，核心一級(jí)資本充足率11.02%。

常熟銀行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)20.14% 不良率0.96%

2019年末，常熟銀行總資產(chǎn)1848.39億元，較上年末增181.35億元，增幅10.88%。總貸款1099.44億元，較上年末增171.49億元，增幅18.48%?？偞婵?347.02億元，較上年末增216.01億元，增幅19.10%。

2019年，常熟銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入64.45億元，同比增6.21億元，增幅10.67%。實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)17.85億元，同比增2.99億元，增幅20.14%。

2019年，常熟銀行利息凈收入56.90億元，同比增加5.91億元，增長(zhǎng)11.59%,利息收入93.59億元，同比增加7.34億元，增長(zhǎng)8.52%，利息支出36.69億元，同比增加1.43億元，增長(zhǎng)4.07%。

截至2019年末，常熟銀行不良貸款總額10.57億元，較上年末增長(zhǎng)1.43億元;不良貸款率0.96%，比上年末降低0.03個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)保持較低不良水平;撥備覆蓋率481.28%，資本充足率15.10%，一級(jí)資本充足率12.49%，核心一級(jí)資本充足率12.44%。

紫金銀行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)13.03% 不良率1.68%

截至2019年末，紫金銀行資產(chǎn)總額達(dá)2013.19億元，較年初增長(zhǎng)4.22%。存款總額1311.85億元，較年初增長(zhǎng)14.36%。貸款總額1019.56億元，較年初增長(zhǎng)17.00%。

2019年，紫金銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入46.75億元，同比增長(zhǎng)10.54%;歸屬于上市公司股東凈利潤(rùn)14.17億元，同比增長(zhǎng)13.03%。

2019年，紫金銀行利息凈收入39.93億元，同比增長(zhǎng)6.13%。其中，利息收入為81.82億元，同比下滑0.6%;利息支出為41.89億元，同比下滑6.27%。

2019年，紫金銀行信用減值損失15.92億元。其中，發(fā)放貸款和墊款減值損失為10.74億元。

截至2019年末，紫金銀行資本充足率14.78%，同比提高1.43個(gè)百分點(diǎn);一級(jí)資本充足率為11.07%，同比提高1.37個(gè)百分點(diǎn);核心一級(jí)資本充足率為11.07%，同比提高1.37個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款率1.68%，較年初下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，逾期90天以上貸款與不良貸款占比69.67%，貸款撥備覆蓋率236.95%。

蘇農(nóng)銀行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)13.84% 不良率1.33%

2019年，蘇農(nóng)銀行總資產(chǎn)為1259.55億元，同比增長(zhǎng)7.86%;貸款總額為682.30億元，同比增長(zhǎng)14.88%;總負(fù)債為1143.30億元，同比增長(zhǎng)6.59%;存款總額為959.56億元，同比增長(zhǎng)15.96%。

2019年，蘇農(nóng)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入35.21億元，同比增長(zhǎng)11.79%;實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)9.13億元，同比增長(zhǎng)13.84%。

2019年，蘇農(nóng)銀行利息凈收入為29.31億元，同比增長(zhǎng)9.20%。其中，利息收入為50.57億元，上年同期為45.67億元;利息支出為21.26億元，上年同期為18.83億元。

2019年，蘇農(nóng)銀行信用減值損失為12.70億元，未計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備。

截至2019年末，蘇農(nóng)銀行不良貸款余額為9.10億元，不良貸款率為1.33%，較上年末上升0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為249.32%，上年同期為248.18%。

無錫銀行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)14.07%不良率1.21%

截至2019年末，無錫銀行資產(chǎn)總額為1619.12億元，同比增長(zhǎng)4.87%;負(fù)債總額為1501.82億元，同比增長(zhǎng)4.68%。其中，發(fā)放貸款和墊款820.97億元，同比增長(zhǎng)12.24%;吸收存款1313.58億元，同比增長(zhǎng)13.43%。

2019年，無錫銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入35.40億元，同比增長(zhǎng)10.89%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)12.50億元，同比增長(zhǎng)14.07%。

2019年，無錫銀行的利息凈收入為29.45億元，同比減少1.49%。其中，利息收入為65.93億元，同比增長(zhǎng)8.45%;利息支出為36.48億元，同比增長(zhǎng)18.05%。

2019年，無錫銀行共計(jì)提信用減值損失10.00億元。其中，發(fā)放貸款和墊款信用減值損失7.17億元。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，無錫銀行的不良貸款余額有所增長(zhǎng)。截至2019年末，無錫銀行不良貸款余額10.30億元，上年同期為9.37億元，同比增長(zhǎng)10.01%;不良貸款率為1.21%，比上年同期減少0.03個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為288.18%，比上年同期增加53.42個(gè)百分點(diǎn)。

截至2019年末，無錫銀行的資本充足率為15.85%，比上年同期減少0.96個(gè)百分點(diǎn);一級(jí)資本充足率為10.20%，比上年同期減少0.24個(gè)百分點(diǎn);核心一級(jí)資本充足率為10.20%，比上年同期減少0.24個(gè)百分點(diǎn)。

青農(nóng)商行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)16.78% 不良率1.46%

截至2019年末，青農(nóng)商行資產(chǎn)總額為3416.67億元，較上年末增長(zhǎng)16.16%;發(fā)放貸款和墊款總額為1787.09億元;負(fù)債總額為3164.06億元，吸收存款2188.06億元。

2019年，青農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入87.29億元，同比增長(zhǎng)16.98%;歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)28.25億元，同比增長(zhǎng)16.78%。

2019年，青農(nóng)商行利息凈收入為70.90億元，同比增長(zhǎng)8.58%;其中，利息收入為134.15億元，同比增長(zhǎng)11.47%;利息支出為63.25億元，同比增長(zhǎng)14.89%。

2019年，青農(nóng)商行信用減值損失為26.98億元，其中，發(fā)放貸款和墊款減值損失為25.96億元。

截至2019年末，青農(nóng)商行不良貸款余額為26.15億元，不良貸款率為1.46%，較上年末下降0.11個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為310.23%，上年同期為290.05%。

截至2019年末，青農(nóng)商行資本充足率為12.26%，上年同期為12.55%;核心一級(jí)資本充足率為10.48%，一級(jí)資本充足率10.49%。

渝農(nóng)商行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)7.75% 不良率1.25%

截至2019年末，渝農(nóng)商行資產(chǎn)總額達(dá)10297.90億元，同比增長(zhǎng)8.38%。其中，客戶貸款及墊款凈額4163.41億元，同比增長(zhǎng)14.37%。負(fù)債總額達(dá)9404.28億元，同比增長(zhǎng)7.05%。其中，客戶存款6734.02億元，同比增長(zhǎng)9.29%。

2019年，渝農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入266.30億元，同比增長(zhǎng)1.97%;歸屬于上市公司股東凈利潤(rùn)97.60億元，同比增長(zhǎng)7.75%。

2019年，渝農(nóng)商行利息凈收入232.91億元，同比增長(zhǎng)16.37%;利潤(rùn)總額122.33億元，同比增長(zhǎng)3.92%;凈利潤(rùn)99.88億元，同比增長(zhǎng)8.99%。信用減值損失65.73億元，同比增長(zhǎng)6.19%。

2019年，渝農(nóng)商行減值損失65.73億元，較上年同期增加3.78億元，增幅6.09%。其中，客戶貸款及墊款減值損失較上年同期減少8.74億元至49.35億元，金融投資減值損失增加6.13億元至11.64億元。主要是渝農(nóng)商行金融市場(chǎng)的不確定因素，為增強(qiáng)預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失的抵御能力，基于前瞻性風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)一步提高了減值計(jì)提。

截至2019年末，渝農(nóng)商行不良貸款率1.25%，比上年下降0.04個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率380.31%，比上年增加32.52個(gè)百分點(diǎn);流動(dòng)性比例56.72%、流動(dòng)性覆蓋率225.78%;逾期貸款率1.16%，比上年下降0.29個(gè)百分點(diǎn);撥貸比4.75%，比上年增加0.25個(gè)百分點(diǎn)。逾期90天以上貸款與不良貸款比例55.89% ，同比下降15個(gè)百分點(diǎn)。計(jì)提貸款撥備總額207.65億元，同比增加36.32億元。

核心一級(jí)資本充足率12.42%，比上年增加1.47個(gè)百分點(diǎn);一級(jí)資本充足率12.44%，比上年增加1.48個(gè)百分點(diǎn);資本充足率14.88%，比上年增加1.36個(gè)百分點(diǎn)。貸存比64.91%，比上年增加3.05個(gè)百分點(diǎn)。

江陰銀行：2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)18.12% 不良率1.83%

截至2019年12月31日，江陰銀行總資產(chǎn)1263.43億元，同比增長(zhǎng)10.00%;總負(fù)債1144.70億元，同比增長(zhǎng)9.84%。其中，發(fā)放貸款及墊款670.70億元，同比增長(zhǎng)12.12%;吸收存款952.88億元，同比增長(zhǎng)12.42%。

2019年，江陰銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入34.04億元，同比增長(zhǎng)6.86%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)10.13億元，同比增長(zhǎng)18.12%。

2019年，江陰銀行的利息凈收入為24.72億元，同比增長(zhǎng)5.58%。其中，利息收入為49.63億元，同比增長(zhǎng)5.98%;利息支出為24.91億元，同比增長(zhǎng)6.38%。

2019年，江陰銀行共計(jì)提信用減值損失11.47億元，比上年減少2.93億元，同比減少20.34%。主要原因系江陰銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量提升。其中，發(fā)放貸款和墊款減值損失為11.94億元。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，江陰銀行的不良貸款余額和不良貸款率“雙降”。截至2019年末，江陰銀行不良貸款余額為12.88億元，上年同期為13.56億元，同比減少5.01%;不良貸款率為1.83%，比上年同期下降0.32個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為259.13%，比上年上升25.42個(gè)百分點(diǎn)。

在資本充足率方面，截至2019年末，江陰銀行的資本充足率為15.29%，比上年增長(zhǎng)0.08個(gè)百分點(diǎn);一級(jí)資本充足率為14.17%，比上年增長(zhǎng)0.13個(gè)百分點(diǎn);核心一級(jí)資本充足率為14.16%，比上年增長(zhǎng)0.14個(gè)百分點(diǎn)。