■本報記者 王思文

今年以來，監(jiān)管部門持續(xù)“重拳出擊”，嚴(yán)懲中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為。據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，今年上半年，35家券商因業(yè)務(wù)違規(guī)共“吃”下監(jiān)管部門下發(fā)的49張罰單。違規(guī)罰沒金額共計9568萬元，單筆最高罰沒金額高達(dá)4470萬元。

從處罰原因來看，這49張罰單可分為6類：證券從業(yè)人員違規(guī)處罰、投行業(yè)務(wù)(包括債券業(yè)務(wù)、ABS業(yè)務(wù)、新三板保薦承銷業(yè)務(wù)等)違規(guī)處罰、資管業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)處罰、合規(guī)人員匹配不到位等問題處罰、券商子公司業(yè)務(wù)違規(guī)處罰、券商信息系統(tǒng)故障問題受處罰。

49張罰單涉及六類

今年以來，監(jiān)管部門對證券公司違規(guī)業(yè)務(wù)的查處相較以往更加嚴(yán)格。據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，今年一季度券商僅“吃”下由證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)下發(fā)的9張罰單。但自二季度開始，罰單數(shù)量迅速增長，僅3個月時間就增加至49張罰單。

從處罰原因來看，上述49張罰單可分為6類：12張罰單為證券從業(yè)人員違規(guī)進(jìn)行證券交易處罰，13張罰單為投行業(yè)務(wù)(包括債券業(yè)務(wù)、ABS業(yè)務(wù)、新三板保薦承銷業(yè)務(wù)等)違規(guī)處罰，9張為資管業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)處罰，6張為合規(guī)人員匹配不到位等問題處罰，5張為券商子公司業(yè)務(wù)違規(guī)處罰，另有4張為券商信息系統(tǒng)故障問題受處罰。

具體來看，今年上半年，證券從業(yè)人員被處罰的突出問題主要包括擅自銷售金融產(chǎn)品、代客交易或違法買賣股票。其中，代銷私募證券投資基金的現(xiàn)象最為嚴(yán)重，這類違規(guī)處罰上半年已有4起;其次是代客交易違規(guī)行為，因替客戶辦理證券認(rèn)購、交易操作行為而被罰沒的金額最高達(dá)到2187萬元。

券商投行業(yè)務(wù)違規(guī)內(nèi)容主要有4個方面，一是新三板保薦承銷業(yè)務(wù)違規(guī)，共5張罰單，違規(guī)原因均是項目信息披露違規(guī);二是債券項目違規(guī)，共4張罰單，例如某券商因存在以低于成本價格參與公司債券項目投標(biāo)的情形而受到采取責(zé)令改正措施的處罰決定;三是ABS項目違規(guī)，共2張罰單;四是并購重組項目財務(wù)顧問業(yè)務(wù)違規(guī)，共2張罰單。

資管業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)主要包括未及時向個別委托人披露個別季度的資產(chǎn)管理季度報告、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策制度不健全、營業(yè)部違規(guī)和兩融業(yè)務(wù)違規(guī)等。

對于上半年的監(jiān)管力度，某投行人士告訴記者：“證監(jiān)會一直在加強(qiáng)監(jiān)管，今年IPO、ABS等業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度很大，業(yè)內(nèi)罰單也收到不少，我們在相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)處理也更加嚴(yán)格。對于資本市場來說，監(jiān)管部門執(zhí)法趨嚴(yán)、執(zhí)法更加公正是非常好的趨勢，這有利于我們業(yè)內(nèi)長期良性發(fā)展。”

上半年最高罰沒金額

達(dá)4470萬元

在所有處罰中，對證券從業(yè)人員的處罰是證券業(yè)最關(guān)注的部分。根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定：證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或以化名、借他人名義持有、買賣股票。不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。違反者責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

據(jù)《證券日報》不完全統(tǒng)計，2019年上半年，3家券商及個人因“子公司業(yè)務(wù)違規(guī)”、“并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)未勤勉盡責(zé)”等原因被處罰。從處罰金額來看，上述3家券商共計被沒收違法所得3168.11萬元，罰款金額共計6399.84萬元，合計罰沒金額9567.95萬元，其中單筆最高罰沒金額高達(dá)4470萬元。

事實上，證監(jiān)會下發(fā)的罰單不僅將帶來高額的罰款金額，也將直接影響到各大券商每年的分類評級結(jié)果。按照慣例，每年年中將公布證券公司分類評級結(jié)果，據(jù)悉2019年證券公司分類評級工作正在緊密展開。

業(yè)內(nèi)人士告訴記者：“按照規(guī)定，券商分類評級的下調(diào)將直接影響其風(fēng)險準(zhǔn)備金規(guī)模要求及繳納的投資者保護(hù)基金比例。證券公司分類結(jié)果也將作為證券公司申請增加業(yè)務(wù)種類、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點、發(fā)行上市等事項的審慎性條件，還將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點范圍和推廣順序的依據(jù)。”