8月14日，證大旗下網(wǎng)貸平臺(tái)“撈財(cái)寶”停止了新增業(yè)務(wù)。8月26日，證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康在撈財(cái)寶官網(wǎng)發(fā)布了一封致用戶信，稱自己和證大所有高管不會(huì)跑路、失聯(lián)，“平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)，我們一定會(huì)管理到底，也有能力有信心可以管到底。”

而今日(9月1日)中午，上海浦東公安就通報(bào)了戴志康自首的消息。

8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹?，?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

在20世紀(jì)90年代，戴志康是A股市場(chǎng)傳奇人物、上海地產(chǎn)界曾經(jīng)的風(fēng)云大佬、2012年福布斯中國富豪榜的上榜富豪……如今，這些輝煌都已不再。

涉嫌非法吸收公眾存款

戴志康自首

9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發(fā)布了《關(guān)于“證大公司”案件偵辦的情況通報(bào)》。

上海警方通報(bào)的內(nèi)容主要有幾點(diǎn)信息：

第一、2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱“證大公司”)旗下“撈財(cái)寶”平臺(tái)及“證大財(cái)富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。

第二、8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

第三、經(jīng)查，“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺(tái)(上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司)，“證大財(cái)富”線下理財(cái)門店(上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司)向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款。案件現(xiàn)在進(jìn)一步偵查中。

第四、上海證大投資咨詢有限公司及“撈財(cái)寶”平臺(tái)均系“證大公司”旗下對(duì)外借款平臺(tái)，涉及的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。即日起，請(qǐng)上述平臺(tái)借款人將還款本息依法匯入公安機(jī)關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，未及時(shí)還款的，警方將依法予以追繳。

自首前三天向客戶發(fā)信

稱不會(huì)跑路、失聯(lián)

此前，“撈財(cái)寶”官網(wǎng)曾發(fā)布公告表示：“因撈財(cái)寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在8月13日起終止存管合作。”

但華瑞銀行于8月13日發(fā)布的公告卻給出了與“撈財(cái)寶”不一樣的說法。華瑞銀行公告：“未對(duì)尚在存管服務(wù)協(xié)議存續(xù)期內(nèi)、雙方未就終止合作達(dá)成一致意見的網(wǎng)貸平臺(tái)單方面關(guān)閉或停止存管系統(tǒng)的功能。”此外，華瑞銀行還表示，對(duì)存管服務(wù)協(xié)議到期的網(wǎng)貸平臺(tái)，存管協(xié)議終止不影響其存量用戶還款、提現(xiàn)。而對(duì)于有良性退出計(jì)劃的網(wǎng)貸平臺(tái)，華瑞銀行將依照相關(guān)法規(guī)，以充分保證投資者權(quán)益為基本原則，全力協(xié)助網(wǎng)貸平臺(tái)穩(wěn)妥處置相關(guān)事宜。

隨后，戴志康寫了致?lián)曝?cái)寶用戶的第一封信，信中宣布了撈財(cái)寶良性退出的信息。撈財(cái)寶稱，基于合規(guī)要求，平臺(tái)停止新增業(yè)務(wù)。因支付通道同時(shí)關(guān)閉，即日起，平臺(tái)停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，但提現(xiàn)功能正常。

8月26日下午，撈財(cái)寶官網(wǎng)發(fā)布證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康致?lián)曝?cái)寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來的工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

戴志康表示，公司在考慮對(duì)那些最后因?yàn)榻杩钊擞馄诒容^嚴(yán)重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進(jìn)行一定的補(bǔ)償。

啟信寶資料顯示，證大公司對(duì)上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司(“撈財(cái)寶”平臺(tái))的持股比例達(dá)到83%，對(duì)上海證大金融信息服務(wù)有限公司的持股比例達(dá)到65%。上海證大金融信息服務(wù)有限公司持有上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司(“證大財(cái)富”)90%的股份。

圖片來源：?jiǎn)⑿艑?/p>

戴志康經(jīng)歷：

投資起家、地產(chǎn)發(fā)家、毀于P2P

戴志康標(biāo)簽眾多，比如“92派”企業(yè)家，身上還有著私募大佬、地產(chǎn)大佬的標(biāo)簽。

他的投資生涯經(jīng)歷了一個(gè)典型的周期：輝煌、沉浮、墮落。

1、曾經(jīng)輝煌

據(jù)多家媒體公開報(bào)道，戴志康1964年出生于海門一個(gè)貧寒家庭;1978年考入江蘇省重點(diǎn)中學(xué)——海門中學(xué)，1981年考入中國人民大學(xué)。本科畢業(yè)后，戴志康又考入中國人民銀行總行研究生部繼續(xù)深造。

畢業(yè)后，戴志康先是去了中信實(shí)業(yè)銀行總行，在那里他曾擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書。1988年，他跳槽到德國德累斯頓銀行，后任北京代表處中方代表。

1990年，戴志康進(jìn)入海南省證券公司——央行批準(zhǔn)成立的海南省第一家有價(jià)證券專營公司，擔(dān)任證券公司部門經(jīng)理一職。

1992年，戴志康人生軌跡發(fā)生重大變化。戴志康出任中國第一家公募基金公司——富島基金總經(jīng)理一職。

當(dāng)年，海南省證券公司作為基金管理人，設(shè)立了海南富島投資基金。

在富島基金運(yùn)行的3個(gè)月時(shí)間里，主要投在海南房產(chǎn)、海南股票、深圳股票等方面，收獲利潤(rùn)和賬面增值、應(yīng)收未收達(dá)830萬元，開局很不錯(cuò)。

戴志康不但借此賺到了人生中的第一桶金，還在投資金融界聲名鵲起。

2、幾度沉浮

然而，好景不長(zhǎng)!1993年，在海南房地產(chǎn)和股票泡沫被刺破后，戴志康未能幸免于難，公司也遭受沉重打擊。僅1994年上半年，富島基金證券就虧損達(dá)800萬元，基金收入折損逾400萬元。

但戴志康很快翻身!他帶領(lǐng)富島基金殺回股市。據(jù)界面報(bào)道，他將大部分資金投入“蘇常柴”和“四川長(zhǎng)虹”兩支股票中，后脫手獲得巨大收益，僅“蘇常柴”便使其獲利一億多，“中國私募教父”的名頭也隨之而來。

1998年，情況再次出現(xiàn)動(dòng)蕩，證券市場(chǎng)呈現(xiàn)先揚(yáng)后抑的震蕩走勢(shì);1999年頹勢(shì)仍未得到扭轉(zhuǎn);2000年初，伴隨著全球互聯(lián)網(wǎng)泡沫開始破裂，戴志康淡出股市。

2001年3月，富島基金召開臨時(shí)股東大會(huì)，議案是“摘牌”!當(dāng)年4月17日開始，基金停止交易。至此，出生于海南的富島基金黯然落幕。

2000初，依靠著在富島基金積累的資本，戴志康打造了“證大集團(tuán)”，也就是如今令其黯然倒臺(tái)的機(jī)構(gòu)。

證大集團(tuán)的業(yè)務(wù)覆蓋股市投資、房地產(chǎn)，通過旗下多個(gè)子公司大量參與上市公司定向增發(fā)。

更惹眼的是，他在房地產(chǎn)領(lǐng)域曾拍下“地王”：2010年，戴志康以92.2億元人民幣的天價(jià)，奪得上海外灘8-1地塊，刷新了當(dāng)時(shí)上海地王紀(jì)錄。

房地產(chǎn)和股票兩頭熱的戴志康，于2012年正式進(jìn)入福布斯中國富豪榜，此前2007年，身價(jià)已過百億的他，位列胡潤(rùn)房地產(chǎn)富豪榜第28名。

3、黯然墜落

2015年，戴志康賣出與其女兒持有的上海證大房地產(chǎn)有限公司42.03%股份，宣布離開房地產(chǎn)行業(yè)。

2016年，戴志康直言，“房地產(chǎn)現(xiàn)在是最后的瘋狂”。

據(jù)中國基金報(bào)報(bào)道，戴志康曾這么解釋他放棄房地產(chǎn)：我就是科班出身做金融的，現(xiàn)在一半時(shí)間都在搞金融，房地產(chǎn)我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯(lián)網(wǎng)金融。

當(dāng)時(shí)，戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P。未來金融行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)就是金融脫媒，去中介化?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領(lǐng)域，但未來整個(gè)金融行業(yè)都會(huì)有這樣的變革，有很大的想象空間。”

然而，他之后業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)至目前涉嫌的“非法吸收公眾存款”，落得今日的境地。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合每經(jīng)APP(記者：謝婧)、中國證券報(bào)、鳳凰財(cái)知道、新浪財(cái)經(jīng)等