您的位置:首頁 > 資訊 > 財經(jīng) >
監(jiān)管對萬能險逐漸收緊,東吳保險急需進(jìn)行轉(zhuǎn)型
來源:投資者報 2018-12-03 10:54:55

記者 李璟 王繼偉

投資者報

監(jiān)管對萬能險逐漸收緊,東吳保險急需進(jìn)行轉(zhuǎn)型。于2012年正式成立的東吳保險,注冊資本為20億元人民幣,2016年因股東增資擴(kuò)大為40億。作為國內(nèi)首家設(shè)立于地市級的全國型壽險公司,國資背景雄厚的東吳保險被寄予厚望,但面對其成立至今6年僅一年盈利的局面,以及萬能險過盛造成的轉(zhuǎn)型困難,東吳保險最初的5年盈利計劃并未按時達(dá)成,上市計劃也暫無音訊。

總裁離職

近日,東吳保險宣布總裁徐建平因工作調(diào)動原因,不再擔(dān)任公司總裁,公司將按照法定程序盡快完成新任總裁選聘工作。在徐建平任職的6年間,東吳保險的發(fā)展與最初的設(shè)想差距較大,初期徐建平在接受媒體采訪時曾公開表示,東吳人壽擬定了“5年盈利、8年上市”的發(fā)展規(guī)劃,而從公司目前經(jīng)營狀況及A股主板上市的財務(wù)要求來看,該發(fā)展計劃難以按時達(dá)成,同時,公司曾計劃兩年后擴(kuò)張到山東、上海、北京、廣東等10個保費大省市,目前也尚未完成。

在公司業(yè)績低迷且處于轉(zhuǎn)型風(fēng)口的時候總裁離職,對公司的發(fā)展規(guī)劃是否會產(chǎn)生一定的影響?對此,東吳保險相關(guān)負(fù)責(zé)人對《投資者報》記者進(jìn)行解釋稱,徐建平為蘇州市管干部,本次調(diào)動為正常的干部調(diào)整,根據(jù)蘇州市委安排,徐建平另有任用。公司總裁職權(quán)由董事長沈曉明代為行使。本次人事變動對公司的經(jīng)營管理及未來發(fā)展不構(gòu)成影響。

根據(jù)工商信息顯示,目前東吳保險的股東共有20家,國營企業(yè)占比超過72.47%。在所有股東中,占股10%以上的有4家,大股東為占股20%的蘇州國際發(fā)展集團(tuán)有限公司,該公司為蘇州國際發(fā)展集團(tuán)為蘇州市國有資產(chǎn)管理委員會全資子公司;其次是占股14%的蘇州高新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展集團(tuán)總公司,占股12%的江蘇沙鋼集團(tuán)有限公司,占股10.725%蘇州創(chuàng)元投資發(fā)展有限公司,以及占股10%蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司。記者注意到,根據(jù)東吳保險發(fā)布的第三季度償付能力報告顯示,在40億注冊資金中,超過8億元處于質(zhì)押狀態(tài)。

謀求轉(zhuǎn)型

2016年,東吳保險的保費收入產(chǎn)生了質(zhì)的飛躍,同時也被烙上了“萬能險大戶”的名號,該年的年報顯示,全年保費收入為38.06億元人民幣,與2015年的保費收入4.33億元相比大幅提高。2016年的保費收入中,分紅險為2.03億元,萬能險為1160萬元,相比之下,2015年的分紅險為1.08億元,萬能險僅為44.9萬元。令人遺憾的是,在保費收入劇增的同時,由于支出大幅提高,2016年東吳保險依舊處于虧損狀態(tài),虧損金額超3.15億元。

2016年年末,為了控制風(fēng)險,保監(jiān)會對萬能險進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范與收縮,保監(jiān)會副主席黃洪曾公開表示,對萬能險加強規(guī)范主要因為兩點,一是少數(shù)保險公司萬能險業(yè)務(wù)一險獨大,而且期限普遍偏短,這個問題有可能導(dǎo)致的風(fēng)險點就是業(yè)務(wù)的大起大落,公司經(jīng)營的不穩(wěn)定性;二是短期負(fù)債配長期資產(chǎn),形成資產(chǎn)負(fù)債錯配,這有可能給公司經(jīng)營帶來現(xiàn)金流承壓的風(fēng)險隱患。

在監(jiān)管層對萬能險的整治過程中,東吳人壽作為萬能險大戶而成了重點關(guān)注對象,由于整改不到位,公司于2016年年末接到來自監(jiān)管層的罰單,罰單顯示,對東吳保險采取暫?;ヂ?lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)、三個月內(nèi)禁止申報產(chǎn)品的監(jiān)管措施。

記者注意到,東吳聚盈終身壽險為萬能險,目前仍然在售,對于公司萬能險的規(guī)范問題,東吳保險相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者:公司始終堅持“保險姓保”,聚焦社會保障服務(wù)創(chuàng)新,現(xiàn)同時具備大病保險、稅優(yōu)健康險、稅延養(yǎng)老險業(yè)務(wù)資質(zhì),大病醫(yī)保、稅優(yōu)健康險、企業(yè)團(tuán)體年金等項目覆蓋約960萬人;均衡發(fā)展各渠道業(yè)務(wù),推動個險、銀保、團(tuán)險、養(yǎng)老險及收展渠道齊頭并進(jìn)。公司始終重視合規(guī)和風(fēng)控工作,所有業(yè)務(wù)均在銀保監(jiān)會許可范圍內(nèi)開展。

在東吳保險自身股東中,投資公司占比較高,公司的保險投資收益常占其營業(yè)收入的大比例,2017年東吳保險營業(yè)收入為62.15億,較2016年45.83億有所增長,主要增多的是保險業(yè)務(wù)收入及投資收益。

在保險牌照珍貴的形勢下,東吳證券也有意加入,2017年8月,東吳證券披露了收購東吳人壽部分股權(quán)的公告表示,擬向創(chuàng)元集團(tuán)收購東吳人壽1.99億股,收購總金額為2.21億元。收購?fù)瓿珊?,東吳證券持有東吳人壽股權(quán)比例為4.975%。事實上,東吳證券此次公告宣布擬收購的股份數(shù)量較其2016年末公布的股份數(shù)量減少了1.2億元,2016年12月,東吳證券曾披露公告稱,擬向創(chuàng)元集團(tuán)收購東吳人壽3.09億股,收購總金額為3.43億元,收購?fù)瓿珊蠊境钟袞|吳人壽股權(quán)比例為7.725%。對于此次收購最新進(jìn)展,東吳保險相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,截至目前,東吳證券非東吳保險股東。

盈利堪憂

出道初期,東吳保險因與淘寶網(wǎng)合作的“愛情保險”打出知名度。之后兩年,東吳保險保費收入增長迅速,但令人遺憾的是,自其成立以來,除個別年份外均呈虧損狀態(tài)。記者整理2012年到2017年年報發(fā)現(xiàn),凈利潤分別為-2111.51萬元、-1.20億元、-2.23億元、1億元、-3.15億元及-3.02億元,2018年目前同樣處于虧損狀態(tài),前三季度已經(jīng)累計虧損9469萬元。

年報顯示,在營業(yè)初期,東吳保險的收入大份額為分紅險,直至2016年萬能險突增。2012年公司保險業(yè)務(wù)收入為4236萬,2013年保費收入增幅明顯至2.79億,其中分紅險為1.57億,萬能險4.6萬,但由于前期布局,當(dāng)年凈利潤為-1.2億。

2014年公司保費收入3.75億,較前一年有所增加,但同時支出增加近1倍,且退保金額劇增至1.41億元,2015年,東吳保險首次由虧轉(zhuǎn)盈,凈利潤超1億,其中主要是投資收益大幅提升。2016年保費收入38.06億,較2015年的4.33億有著明顯提高,同時支出大幅提高,凈利潤為虧損3.15億。2017年,東吳保險營業(yè)支出大幅提升為64.9億,相比2016年49億,手續(xù)費及傭金支出增多,凈虧損3.02億。2018年第三季度保險業(yè)務(wù)收入為4.24億,較上季度6.37億有所縮減,但凈利潤的虧損金額也有所收縮。

同時,東吳保險償付能力下降后至目前略顯緊張,2016年償付能力充足率為368.17%,2017年下降至188.75%,2018三季度為199.67%,較上一季度有所提升。

關(guān)鍵詞:
相關(guān)文章
不斷深化市場秩序治理 湖北省為消費者挽回經(jīng)濟(jì)損失1 .47億元

不斷深化市場秩序治理 湖北省為消費者挽回經(jīng)濟(jì)損

從近日召開的湖北省市場監(jiān)管工作視頻會議上了解到,2021年,湖北市場秩序治理不斷深化,群眾幸福感、獲得感、安全感不斷提升。該省12315平更多

2022-01-19 14:47:51
促進(jìn)公平競爭 內(nèi)外資投資汽車行業(yè)將進(jìn)行一致管理

促進(jìn)公平競爭 內(nèi)外資投資汽車行業(yè)將進(jìn)行一致管理

對外開放是我國的一項基本國策,近年來我國深入推進(jìn)高水平對外開放,不斷放寬外資準(zhǔn)入。1月18日,在國家發(fā)展改革委召開的國家發(fā)展改革委1月更多

2022-01-19 14:23:25
寧德時代入局 十個城市首批啟動換電服務(wù)

寧德時代入局 十個城市首批啟動換電服務(wù)

昨日,寧德時代全資子公司時代電服,推出換電服務(wù)品牌EVOGO及組合換電整體解決方案。未來,EVOGO將選擇十個城市首批啟動換電服務(wù),并發(fā)布更更多

2022-01-19 13:21:36
廣西南寧出臺法規(guī)促進(jìn)茉莉花產(chǎn)業(yè)健康持續(xù)發(fā)展

廣西南寧出臺法規(guī)促進(jìn)茉莉花產(chǎn)業(yè)健康持續(xù)發(fā)展

近日,從廣西南寧市市場監(jiān)管局獲悉,《南寧橫州市茉莉花保護(hù)發(fā)展條例》(以下簡稱《條例》)經(jīng)南寧市十四屆人大常委會第三十一次會議通過,廣更多

2022-01-14 14:50:37
首超上海 2021山東出口規(guī)模全國第四

首超上海 2021山東出口規(guī)模全國第四

1月13日,山東省商務(wù)工作電視電話會議在濟(jì)南召開。會議總結(jié)了2021年全省商務(wù)工作,分析了當(dāng)前商務(wù)發(fā)展形勢,研究部署了2022年工作任務(wù)。山更多

2022-01-14 14:03:36
營造新型營商環(huán)境 推動離岸貿(mào)易新發(fā)展

營造新型營商環(huán)境 推動離岸貿(mào)易新發(fā)展

離岸貿(mào)易是服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分,是重要的外貿(mào)新業(yè)態(tài)之一。日前,商務(wù)部發(fā)布《十四五對外貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展規(guī)劃》,在加快發(fā)展貿(mào)易新業(yè)態(tài)方更多

2022-01-12 16:57:58
國家知識產(chǎn)權(quán)出臺系列政策為中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供有力支持

國家知識產(chǎn)權(quán)出臺系列政策為中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供

為了支持中小企業(yè)發(fā)展,紓困助企,國家知識產(chǎn)權(quán)局會同相關(guān)部門出臺并推動實施了一系列政策措施,在主體培育、金融賦能、轉(zhuǎn)化運用、優(yōu)化服務(wù)等各方面為中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供有力支持。更多

2022-01-12 16:12:57
加強民間收藏文物管理 促進(jìn)文物市場有序發(fā)展

加強民間收藏文物管理 促進(jìn)文物市場有序發(fā)展

2021年12月27日,由國家文物局、國家發(fā)展改革委、人力資源社會保障部、商務(wù)部、文化和旅游部、市場監(jiān)管總局六部門聯(lián)合出臺的《關(guān)于加強民間更多

2022-01-07 16:52:48
多方合力有序推進(jìn) 就業(yè)市場不斷拓寬

多方合力有序推進(jìn) 就業(yè)市場不斷拓寬

教育部高校學(xué)生司司長王輝日前在教育部舉行的新聞發(fā)布會上介紹,2022屆高校畢業(yè)生規(guī)模預(yù)計1076萬人,同比增加167萬,規(guī)模和增量均創(chuàng)歷史新更多

2022-01-07 16:49:50
咖啡外賣利潤低和活動力度大 “賠本賺吆喝”真的有意義嗎?

咖啡外賣利潤低和活動力度大 “賠本賺吆喝”真的

一杯美式原價24元,減去商家對用戶的活動補貼19 3元,平臺技術(shù)服務(wù)費0 96元和履約服務(wù)費3 6元,最終預(yù)計收進(jìn)(非利潤)0 14元2021年12月23日更多

2022-01-07 15:10:37
熱門
關(guān)注