11月7日，匯豐進(jìn)博展臺(tái)持續(xù)升溫，進(jìn)行了“匯豐財(cái)富管理”主題日活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)匯聚了多位匯豐的高層和專家，共商財(cái)富管理在中國(guó)的發(fā)展以及匯豐中國(guó)財(cái)富管理的創(chuàng)新舉措。

以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，中國(guó)已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)加入財(cái)富管理賽道。同時(shí)，偏愛科技的中國(guó)客戶對(duì)數(shù)字化接受度也越來(lái)越高，期望獲得與互聯(lián)網(wǎng)相媲美的服務(wù)體驗(yàn)，數(shù)字化正在成為領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的新護(hù)城河。始終立于潮頭、勇于創(chuàng)新的匯豐也正在開拓“財(cái)富新可能”。

在本次匯豐財(cái)富管理主題日上，匯豐中國(guó)財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)孫丹瑩出席并做了開場(chǎng)致辭。“我們致力于將匯豐的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，本土智慧結(jié)合，從卓越理財(cái)，環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)，到私人財(cái)富規(guī)劃，服務(wù)多元客戶多元需求。”孫丹瑩表示。此外，匯豐中國(guó)財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理王浩靜、匯豐環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)中國(guó)區(qū)總監(jiān)繆子俊、匯豐中國(guó)財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)首席數(shù)據(jù)官蔣之晨分別圍繞財(cái)富管理主題表達(dá)了深度見解。

匯豐構(gòu)建財(cái)富管理護(hù)城河

匯豐不斷深入洞察客戶需求，逐漸發(fā)展和完善匯豐獨(dú)創(chuàng)的融合中華傳統(tǒng)文化精髓的財(cái)富管理“勢(shì)道術(shù)”理念。

王浩靜表示：“匯豐‘財(cái)富管理先鋒導(dǎo)航系統(tǒng)’是匯豐在財(cái)富管理‘勢(shì)道術(shù)’理念上的最新實(shí)踐，在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋。匯豐中國(guó)的‘先鋒金融’財(cái)富管理，本質(zhì)上是源于匯豐對(duì)客戶的全生命周期管理，在投資理財(cái)這個(gè)核心的客戶體驗(yàn)歷程上深入探索，完美體現(xiàn)匯豐‘以客戶為中心’的價(jià)值觀。在‘先鋒金融’的愿景下，匯豐中國(guó)將繼續(xù)依托強(qiáng)大的環(huán)球網(wǎng)絡(luò)和完善的數(shù)字化支持，為投資者提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)。”

2021年上半年，使用匯豐中國(guó)數(shù)字渠道的新個(gè)人客戶超過(guò)九成；通過(guò)數(shù)字渠道銷售的投資理財(cái)產(chǎn)品連年增長(zhǎng)。創(chuàng)新的遠(yuǎn)程視頻銷售新模式日益成為重要的數(shù)字化財(cái)富管理渠道，占前線投資及保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售單量的20%以上。此外，匯豐中國(guó)推出的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字會(huì)員計(jì)劃 “匯友薈”打造社群概念，增加客戶黏性。自去年底上線以來(lái)，“匯友薈”注冊(cè)用戶數(shù)以每月平均21%的增速穩(wěn)步增長(zhǎng)。

中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的潛力巨大，匯豐不斷開拓“財(cái)富新可能”的努力順應(yīng)了中國(guó)市場(chǎng)的發(fā)展變化，并將助力匯豐構(gòu)建財(cái)富管理護(hù)城河。據(jù)悉，匯豐亞洲私人銀行業(yè)務(wù)也加大對(duì)中國(guó)內(nèi)地的投入，計(jì)劃把三分之一的投資投向內(nèi)地市場(chǎng)，以進(jìn)一步拓展在岸私人銀行業(yè)務(wù)。

繆子俊表示，充滿活力的企業(yè)和企業(yè)家，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的活力組成，是新發(fā)展格局的關(guān)鍵元素。匯豐致力打造獨(dú)具特色的在岸私人銀行業(yè)務(wù)，計(jì)劃在5年內(nèi)，將私人銀行服務(wù)從上海、北京和廣州，拓展到更多內(nèi)地的城市。我們的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)將不斷提升產(chǎn)品、平臺(tái)和服務(wù)能力，為國(guó)內(nèi)客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更全面的資產(chǎn)管理配置，實(shí)現(xiàn)他們的財(cái)富管理目標(biāo)。

《2020年全球財(cái)富報(bào)告》指出，2019年全球財(cái)富達(dá)418.3萬(wàn)億美元。其中，中國(guó)家庭財(cái)富達(dá)到78萬(wàn)億美元，是本世紀(jì)初的21倍。未來(lái)全球四分之一的增量財(cái)富將來(lái)自中國(guó)。

開啟“先鋒金融”時(shí)代

為了布局中國(guó)不斷擴(kuò)容的財(cái)富管理市場(chǎng)，匯豐開啟了“先鋒金融”新時(shí)代。

今年8月，匯豐中國(guó)正式推出上述“財(cái)富管理先鋒導(dǎo)航系統(tǒng)”，正式組網(wǎng)數(shù)字化財(cái)富管理的全線工具和平臺(tái)，開啟先鋒金融新時(shí)代。匯豐中國(guó)全新的財(cái)富管理移動(dòng)端工具“Finfit財(cái)富健康體系”也同步亮相，通過(guò)金融健康測(cè)評(píng)及個(gè)性化分析指導(dǎo)，全面提升個(gè)人投資者的財(cái)富健康水平，推動(dòng)金融消費(fèi)者教育實(shí)現(xiàn)能級(jí)躍升。

“財(cái)富管理先鋒導(dǎo)航系統(tǒng)”貫穿匯豐中國(guó)數(shù)字化財(cái)富管理的全線工具和平臺(tái)，能夠主動(dòng)引導(dǎo)客戶，通過(guò)“確立財(cái)務(wù)需求”、“構(gòu)建投資組合”、“持續(xù)回顧調(diào)整”三大步驟科學(xué)規(guī)劃財(cái)富路徑，把財(cái)富管理的長(zhǎng)期規(guī)劃和宏大目標(biāo)分解成一個(gè)個(gè)小任務(wù)?？蛻艨梢栽趯?dǎo)航系統(tǒng)的指引下，逐步提升財(cái)務(wù)健康水平，作出適合的投資決策，從容實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

“Finfit財(cái)富健康體系”也是數(shù)字化時(shí)代的一項(xiàng)創(chuàng)舉，旨在將財(cái)富健康理念融入客戶的行為習(xí)慣，在深入分析內(nèi)地金融市場(chǎng)趨勢(shì)及個(gè)人客戶投資習(xí)慣等特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，從理財(cái)習(xí)慣、金融知識(shí)、財(cái)富規(guī)劃及財(cái)富安全四個(gè)維度，設(shè)定具有近四十個(gè)科學(xué)的金融健康指標(biāo)。

蔣之晨表示，“經(jīng)過(guò)多年的耕耘及部署，我們自主研發(fā)并在今年上線了‘財(cái)富管理先鋒導(dǎo)航系統(tǒng)’。這是匯豐在財(cái)富管理‘勢(shì)道術(shù)’理念上的最新實(shí)踐，在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋?？蛻艨梢酝ㄟ^(guò)我們的移動(dòng)端工具‘FinFit財(cái)富健康分’進(jìn)行全面體驗(yàn)，通過(guò)金融健康測(cè)評(píng)及個(gè)性化分析指導(dǎo)，全面提升個(gè)人投資者的財(cái)富健康水平，推動(dòng)金融消費(fèi)者教育實(shí)現(xiàn)能級(jí)躍升。”