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持牌機構(gòu)業(yè)務(wù)整改期限臨近,多家基金投顧暫停產(chǎn)品購買
來源:第一財經(jīng) 2021-12-12 19:48:14

作為最早布局智能投顧的國內(nèi)商業(yè)銀行,招商銀行近日暫停了名下基金投顧品牌“摩羯智投”的產(chǎn)品購買功能。

招商銀行表示,此次暫停是為了配合監(jiān)管要求。在該行之前,已有多家持牌和非持牌基金投顧機構(gòu)暫停了基金投資組合的買入、跟投功能,并對系統(tǒng)進(jìn)行規(guī)范和改造升級。

招商銀行暫停摩羯智投產(chǎn)品購買,市場并不意外。從今年11月開始,監(jiān)管出臺了多項基金投顧監(jiān)管政策,規(guī)定自即日起,基金投顧機構(gòu)不得展示或上線新的基金投資組合策略,已上線的不得新增客戶,且不得允許存量客戶追加投資。監(jiān)管還規(guī)定,持牌基金投顧試點機構(gòu)、非持牌機構(gòu),應(yīng)在今年12月和明年6月底之前,將存量業(yè)務(wù)整改完畢。

多家基金投顧機構(gòu)暫停產(chǎn)品購買

12月12日,打開招商銀行APP中的智能投顧 “摩羯智投”頁面,點擊購買后系統(tǒng)提示,該智能投顧已經(jīng)升級,舊版不再支持購買。前往新版本后,基金組合購買按鈕已經(jīng)變灰,處于無法購買狀態(tài)。該行在相關(guān)提示中表示,正在對摩羯智投進(jìn)行規(guī)范改造,將暫停購買功能,但原持倉客戶的贖回和調(diào)倉交易不受影響。

根據(jù)招商銀行公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù),自從上線運作以來,截至今年10月底,摩羯智投已經(jīng)累計服務(wù)客戶超過20萬,累計銷售規(guī)模超過140億元,穩(wěn)健回報、靈活配置、穿越牛熊三大組合累計收益分別達(dá)到24.98%、44.73%、70.05%,平均年化收益率約在8%至15%之間。目前已逐步形成從“大類配置—行業(yè)—基金品種選擇—風(fēng)控”的投資方法論。

在商業(yè)銀行中,摩羯智投是最早推出的智能投顧,2016年12月6日正式開始運作。招商銀行當(dāng)時表示,摩羯智投以公募基金為基礎(chǔ)資產(chǎn)配置,采用FOF(基金中的基金)模式進(jìn)行自動的資產(chǎn)組合配置,通過運用模型加機器學(xué)習(xí)算法的方式,為用戶提供綜合服務(wù),而非單一產(chǎn)品投資。

緊隨招商銀行之后,工商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行等商業(yè)銀行也在2017年至2018年上線了智能投顧。此外,券商、公募基金、第三方銷售等機構(gòu)也紛紛布局智能投顧。2019年10月,證監(jiān)會批準(zhǔn)嘉實財富等5家機構(gòu)作為首批試點機構(gòu),正式開展投資顧問業(yè)務(wù)試點。截至目前,共有60家機構(gòu)獲得了基金投顧業(yè)務(wù)試點資格。包括招商銀行在內(nèi),獲得業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行只有3家。

證監(jiān)會新聞發(fā)言人今年7月16日披露,自開展試點以來,獲得基金投顧試點資格的機構(gòu)目前合計服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元,服務(wù)投資者約250萬戶,試點效果已初步顯現(xiàn)。

在招商銀行的摩羯智投之前,已有多家從事基金投顧的機構(gòu)暫停了部分組合的跟投、買入。公開消息顯示,此前的11月份,螞蟻基金、騰安基金等3家持有投顧牌照的第三方銷售機構(gòu)已在投顧頁面隱藏了買入和跟投功能,進(jìn)行規(guī)范和改造。另有兩家沒有基金投顧牌照的平臺也暫停了部分組合的跟投,并進(jìn)行整改升級。

基金投顧集體大整改

在致投資者的公開信中,摩羯智投團(tuán)隊表示,此次暫停產(chǎn)品購買功能,是為了配合監(jiān)管要求。今年11月,摩羯智投的持倉列表、調(diào)倉記錄等信息呈現(xiàn)就已進(jìn)行了升級。

當(dāng)月開始,監(jiān)管頻頻出臺了多項基金投顧監(jiān)管政策,對試點機構(gòu)的智能投顧業(yè)務(wù)帶來一定影響。

公開信息顯示,11月初,廣東、上海、北京三地證監(jiān)局陸續(xù)向轄內(nèi)基金公司、基金銷售機構(gòu)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》(下稱《通知》),對基金投顧業(yè)務(wù)劃出六條底線:業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機構(gòu)、標(biāo)的基金須為基金銷售機構(gòu)代銷產(chǎn)品、服務(wù)對象限于機構(gòu)自身的基金銷售客戶、不得就提供基金投資建議與客戶單獨簽訂合同、不得單獨收取基金投資建議費用。另外,不具業(yè)務(wù)資格的機構(gòu),不得提供基金投資組合策略、基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議,也不得展示基金組合的業(yè)績、提供調(diào)倉建議。

《通知》要求,自即日起,各機構(gòu)不得新增不符合上述要求的基金投資組合策略建議活動,包括不得展示或上線新的基金投資組合策略,已上線的基金投資組合策略不得新增客戶,不得允許存量客戶追加組合策略投資。同時,還應(yīng)以顯著方式提示存量客戶:正在對提供基金投資建議活動進(jìn)行規(guī)范整改,后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。

《通知》還要求,基金投顧機構(gòu)應(yīng)于今年12月31日前,將存量基金投資組合策略建議活動,規(guī)范為符合2019年10月的試點工作通知要求。不具業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu),則應(yīng)當(dāng)在明年6月30日前,將存量業(yè)務(wù)向符合規(guī)定的方向整改。按照這一規(guī)定,持牌機構(gòu)整改時間所剩時間已經(jīng)不多。

隨后,監(jiān)管層又在11月中旬,向多家基金投顧機構(gòu)下發(fā)《公開募集證券基金投資顧問服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示指引(征求意見稿)》,就基金投顧服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示標(biāo)準(zhǔn)征求意見。在該意見稿中,對投顧機構(gòu)的業(yè)績展示、責(zé)任邊界、具體的展示指標(biāo)等,均做出了具體要求,對基金投資組合策略表現(xiàn)的展示、服務(wù)評價指標(biāo)進(jìn)行了規(guī)范,同時對指標(biāo)的計算口徑,進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。

關(guān)鍵詞: 招商銀行 基金投顧
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