近日，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于開展保險資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易專項檢查的通知》（以下簡稱《通知》），決定于2022年在全國范圍內(nèi)組織相關(guān)銀保監(jiān)局開展保險資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易專項檢查。

本次專項檢查通過采取上下聯(lián)動的方式在全國范圍內(nèi)鋪開，旨在不斷釋放改革動能，著力夯實(shí)非銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作基礎(chǔ)，摸清存在的突出問題，揭示風(fēng)險隱患，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)問題，向市場主體傳導(dǎo)監(jiān)管壓力，形成對違法違規(guī)行為的高壓態(tài)勢，堅決遏制保險資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易不當(dāng)行為蔓延勢頭。本次現(xiàn)場檢查由中國銀保監(jiān)會非銀行機(jī)構(gòu)檢查局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌組織實(shí)施。

《通知》要求，要不斷加強(qiáng)現(xiàn)場檢查隊伍建設(shè)，提高銀行保險監(jiān)管干部保險資金運(yùn)用現(xiàn)場檢查能力；要高度重視科技賦能，充分運(yùn)用銀行保險相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施資源，充分運(yùn)用相關(guān)數(shù)據(jù)信息、科技手段，不斷提高檢查效率；要在使用常規(guī)檢查方法的同時，實(shí)施關(guān)聯(lián)方及資金穿透檢查，貫穿保險資金運(yùn)用全流程，確保查深查透。

《通知》明確，本次專項檢查重點(diǎn)關(guān)注對象為以資本運(yùn)作為主業(yè)的金控或隱形金控平臺，以及以多元發(fā)展激進(jìn)擴(kuò)張的產(chǎn)業(yè)資本為股東的中小型保險機(jī)構(gòu)。本次專項檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)交易制度機(jī)制、關(guān)聯(lián)交易信息披露、關(guān)聯(lián)交易審查、資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易行為等四個方面。

《通知》強(qiáng)調(diào)，各相關(guān)銀保監(jiān)局要根據(jù)檢查對象風(fēng)險特點(diǎn)，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，選調(diào)骨干力量組建現(xiàn)場檢查組；要加大處罰力度，對性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重、屢查屢犯的違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，要根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)從重處罰，并嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

近年來，銀保監(jiān)會高度重視銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作，在對高風(fēng)險機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險處置中發(fā)現(xiàn)，保險資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易存在較大的風(fēng)險隱患，不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易花樣不斷翻新，隱蔽性日益增強(qiáng)，部分公司股東和實(shí)際控制人采取多種方式掩蓋關(guān)聯(lián)交易實(shí)質(zhì)，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部審查、外部監(jiān)管及信息披露。

本次現(xiàn)場檢查作為銀保監(jiān)會成立以來首次專門針對保險資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的專項檢查，也是保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體職責(zé)改革后首次大規(guī)模專項檢查行動，充分顯示銀保監(jiān)會貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，加強(qiáng)對資本的有效監(jiān)管，加強(qiáng)金融監(jiān)管干部隊伍建設(shè)，做好重大金融風(fēng)險防范工作的決心。